作為保險資管公司資管能力輸出的重要載體，組合類保險資管產(chǎn)品2023年“成績單”出爐！
Wind數(shù)據(jù)顯示，整體來看，與2022年相比，2023年整體表現(xiàn)更為穩(wěn)健。有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的795款保險資管產(chǎn)品2023年的年化收益率中位數(shù)水平為1.39%，較2022年有所提高。2023年，取得正收益產(chǎn)品的比例超六成，表現(xiàn)優(yōu)于2022年的近四成。
成績優(yōu)于2022年
在剛剛過去的2023年，與資本市場密切相關(guān)的組合類保險資管產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)出現(xiàn)分化。整體來看，與2022年相比，2023年總體成績更勝一籌。
2023年有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的組合類保險資管產(chǎn)品中，取得正收益產(chǎn)品的比例超過六成，2022年這一數(shù)據(jù)為近四成。Wind數(shù)據(jù)顯示，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的795款保險資管產(chǎn)品2023年的年化收益率中位數(shù)水平為1.39%，而2022年有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的727款產(chǎn)品的年化收益率中位數(shù)水平為-1.63%。
分類別來看，組合類保險資管產(chǎn)品一般分為固收類、權(quán)益類、混合類、商品及金融衍生品類等。目前，公開進(jìn)行披露的商品及金融衍生品類產(chǎn)品較為稀少，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的組合類保險資管產(chǎn)品主要涉及固收類、權(quán)益類、混合類。
其中，510款固收類產(chǎn)品2023年的年化收益率最高為14.25%，最低為-13.22%，中位數(shù)水平為2.81%；158款權(quán)益類產(chǎn)品2023年的年化收益率最高為16.73%，最低為-34.14%，中位數(shù)水平為-10.09%；124款混合類產(chǎn)品2023年的年化收益率最高為13.27%，最低為-35.79%，中位數(shù)水平為-4.82%。
固收類產(chǎn)品整體表現(xiàn)穩(wěn)健
中國證券報記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2023年年化收益率高于5%的組合類保險資管產(chǎn)品有76款，高于10%的僅有8款。
具體到產(chǎn)品，2023年表現(xiàn)最好的保險資管產(chǎn)品為太保資產(chǎn)旗下一款權(quán)益類產(chǎn)品，年化回報率達(dá)16.73%，也是唯一一款年化收益率超15%的保險資管產(chǎn)品。
從保險資管機構(gòu)來看，2023年，年化回報率超過10%的資管產(chǎn)品分別出自太保資產(chǎn)、華安資產(chǎn)、建信保險資管、太平資產(chǎn)、英大資產(chǎn)、民生通惠資產(chǎn)。
縱觀保險資管資產(chǎn)配置，仍以“固收為王”，且此類型產(chǎn)品收益率相對穩(wěn)健。Wind數(shù)據(jù)顯示，510款固收類產(chǎn)品中，441款產(chǎn)品2023年年化收益率為正，且有59款高于5%。
持續(xù)輸出自身能力和特色
業(yè)內(nèi)人士表示，近年來，隨著市場化發(fā)展，保險資管公司積極以組合類保險資管為抓手，大力拓展除系統(tǒng)內(nèi)資金以外的第三方業(yè)務(wù)。而保險資管產(chǎn)品相對穩(wěn)健的表現(xiàn)，也成為第三方資金的重要選擇。
組合類保險資管產(chǎn)品主要投向股票、債券等公開市場品種，是保險資金參與資本市場投資的重要渠道之一，其表現(xiàn)如何，對于保險資管機構(gòu)與其他資管機構(gòu)“同臺競技”比拼資管能力和特色關(guān)系緊密。
國壽資產(chǎn)相關(guān)人士認(rèn)為，運用投資管理能力服務(wù)更為廣泛的三方客戶，既是保險資產(chǎn)管理行業(yè)深化金融供給側(cè)改革的重要途徑，也是進(jìn)一步提升綜合能力、強化自身市場競爭力的重要舉措。
多家保險資管公司表示，將持續(xù)以組合類保險資管產(chǎn)品為重要載體，提升投研能力及資產(chǎn)配置能力，全面輸出自身的能力和特色，努力提升第三方業(yè)務(wù)質(zhì)效
