近來，互金整治領(lǐng)導(dǎo)小組和網(wǎng)貸整治領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合召開網(wǎng)絡(luò)假貸危險專項(xiàng)整治作業(yè)座談會，明確了網(wǎng)貸專項(xiàng)整治時間表。三季度整治作業(yè)將加大良性退出力度，四季度將整改根本合格組織歸入監(jiān)管試點(diǎn)。
加大追贓挽損力度
會議指出，專項(xiàng)整治作業(yè)總體上推進(jìn)順利，但職業(yè)危險仍處于高位。從前期查看狀況來看，歸集資金池、違規(guī)放貸、變相許諾保本保息、信息披露不透明等違規(guī)行為依然較為遍及。部分途徑乃至存在股東自融、制造假標(biāo)、虛偽注資、資金挪用等嚴(yán)峻違法違規(guī)行為，職業(yè)重大危險危險不容低估。
為進(jìn)一步壓降存量危險，本年三季度，整治作業(yè)將持續(xù)嚴(yán)厲執(zhí)行降組織數(shù)量、降職業(yè)規(guī)劃、降觸及人數(shù)的“三降”要求，利用合規(guī)查看、多方監(jiān)測體系分析核驗(yàn)等手法對組織進(jìn)行穿透式核對，加大良性退出力度。關(guān)于少量在本錢金和專業(yè)管理能力等方面具備條件的組織，允許并鼓勵其申請改制為網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、消費(fèi)金融公司等。關(guān)于擬轉(zhuǎn)型或清盤的組織，督導(dǎo)企業(yè)趕快擬定兌付計劃并抓緊付諸實(shí)施。
四季度，在合規(guī)查看、接入體系、數(shù)據(jù)核驗(yàn)等作業(yè)根本完成的基礎(chǔ)上，將逐一對在線運(yùn)營組織進(jìn)行分類管理，多措并重化解危險。專項(xiàng)整治作業(yè)按照“老練一家、歸入一家”的準(zhǔn)則，將整改根本合格組織歸入監(jiān)管試點(diǎn)。根據(jù)理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，網(wǎng)貸組織定位于信息中介，但促成的是金融事務(wù)，需求具備若干必要的條件。有關(guān)部門在擬定的監(jiān)管試點(diǎn)計劃中，對網(wǎng)貸職業(yè)危險準(zhǔn)備金、危險補(bǔ)償金、合規(guī)保證金、股東資質(zhì)等提出了明確要求，以提升網(wǎng)貸途徑緩釋危險、維護(hù)投資者的能力。
下半年，整治作業(yè)還將加大對已出險組織追贓挽損的力度，及時回應(yīng)投資人關(guān)心和訴求，疏通投訴和維權(quán)途徑。與此同時，會議著重，各地各部門各單位要進(jìn)一步加大監(jiān)測監(jiān)督作業(yè)力度，及時發(fā)現(xiàn)和糾正虛偽宣傳，嚴(yán)肅查處各種違規(guī)展業(yè)活動，堅決沖擊造謠傳謠行為，保證互聯(lián)網(wǎng)金融危險整治不斷獲得新的發(fā)展。
禁止新增互聯(lián)網(wǎng)金融組織
上半年，各部門各地方遍及加大作業(yè)力度，圍繞存量壓降、危險出清，對網(wǎng)絡(luò)假貸組織深入開展企業(yè)自查、職業(yè)自律查看與行政核對，督促企業(yè)邊查邊整、即查即改。“三查”過程中發(fā)現(xiàn)，途徑組織遍及偏離了“金融信息中介”定位，不同程度存在信用轉(zhuǎn)換性質(zhì)的活動。到6月底已開始完成430余家網(wǎng)貸組織合規(guī)查看，相關(guān)企業(yè)正在進(jìn)行對標(biāo)整改。
會議明確，下一階段要以轉(zhuǎn)型發(fā)展和良性退出為主要作業(yè)方向，禁止新增互聯(lián)網(wǎng)金融組織，及時處置隨意變更股東或注冊地遷址的組織，引導(dǎo)絕大多數(shù)組織經(jīng)過自動清盤、歇業(yè)退出或轉(zhuǎn)型發(fā)展等方式完成危險出清。
全國已建立400多個危險處置專班，加大對高危險組織的管控力度。去年下半年以來，大力沖擊嚴(yán)峻違法違規(guī)行為，已對467家途徑立案偵查，同時抓好“陽光辦案”，改進(jìn)報案模式。盡全部力量追贓挽損，緝拿外逃人員，能追盡追、應(yīng)繳盡繳。先后將兩批失期借款人和失聯(lián)跑路高管人體系和“信用我國”體系，嚴(yán)懲違法違規(guī)和失期行為，切實(shí)維護(hù)投資人合法權(quán)益。此外，為加強(qiáng)對網(wǎng)貸組織的動態(tài)監(jiān)測和穿透式監(jiān)管，有關(guān)部門建設(shè)了實(shí)時數(shù)據(jù)接入體系，完成網(wǎng)貸組織產(chǎn)品信息、債務(wù)信息、買賣流水等明細(xì)數(shù)據(jù)全量、實(shí)時接入。自本年4月發(fā)動接入作業(yè)以來，現(xiàn)在已有468家完成接入。
記者了解到，專項(xiàng)整治作業(yè)發(fā)動以來，全國網(wǎng)絡(luò)假貸等互聯(lián)網(wǎng)金融職業(yè)危險持續(xù)收斂，整治作業(yè)獲得階段性成效。到本年5月末，持續(xù)開展出借事務(wù)的運(yùn)營組織數(shù)量已降至707家，比2018年年頭下降57%；假貸余額比2018年年頭下降27%，出借人次比2018年年頭下降75%；職業(yè)假貸規(guī)劃、出借人次已接連11個月下降。
網(wǎng)貸之家發(fā)布《P2P網(wǎng)貸職業(yè)2019年6月報》顯示，到6月底，P2P網(wǎng)貸職業(yè)正常運(yùn)營途徑數(shù)量下降至864家，比較5月底減少了26家。據(jù)不完全統(tǒng)計，6月歇業(yè)及問題途徑數(shù)量為26家，比較上月增加了3家，主要以清盤分期兌付和網(wǎng)站關(guān)閉途徑為主。
加大追贓挽損力度
會議指出，專項(xiàng)整治作業(yè)總體上推進(jìn)順利，但職業(yè)危險仍處于高位。從前期查看狀況來看，歸集資金池、違規(guī)放貸、變相許諾保本保息、信息披露不透明等違規(guī)行為依然較為遍及。部分途徑乃至存在股東自融、制造假標(biāo)、虛偽注資、資金挪用等嚴(yán)峻違法違規(guī)行為，職業(yè)重大危險危險不容低估。
為進(jìn)一步壓降存量危險，本年三季度，整治作業(yè)將持續(xù)嚴(yán)厲執(zhí)行降組織數(shù)量、降職業(yè)規(guī)劃、降觸及人數(shù)的“三降”要求，利用合規(guī)查看、多方監(jiān)測體系分析核驗(yàn)等手法對組織進(jìn)行穿透式核對，加大良性退出力度。關(guān)于少量在本錢金和專業(yè)管理能力等方面具備條件的組織，允許并鼓勵其申請改制為網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、消費(fèi)金融公司等。關(guān)于擬轉(zhuǎn)型或清盤的組織，督導(dǎo)企業(yè)趕快擬定兌付計劃并抓緊付諸實(shí)施。
四季度，在合規(guī)查看、接入體系、數(shù)據(jù)核驗(yàn)等作業(yè)根本完成的基礎(chǔ)上，將逐一對在線運(yùn)營組織進(jìn)行分類管理，多措并重化解危險。專項(xiàng)整治作業(yè)按照“老練一家、歸入一家”的準(zhǔn)則，將整改根本合格組織歸入監(jiān)管試點(diǎn)。根據(jù)理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，網(wǎng)貸組織定位于信息中介，但促成的是金融事務(wù)，需求具備若干必要的條件。有關(guān)部門在擬定的監(jiān)管試點(diǎn)計劃中，對網(wǎng)貸職業(yè)危險準(zhǔn)備金、危險補(bǔ)償金、合規(guī)保證金、股東資質(zhì)等提出了明確要求，以提升網(wǎng)貸途徑緩釋危險、維護(hù)投資者的能力。
下半年，整治作業(yè)還將加大對已出險組織追贓挽損的力度，及時回應(yīng)投資人關(guān)心和訴求，疏通投訴和維權(quán)途徑。與此同時，會議著重，各地各部門各單位要進(jìn)一步加大監(jiān)測監(jiān)督作業(yè)力度，及時發(fā)現(xiàn)和糾正虛偽宣傳，嚴(yán)肅查處各種違規(guī)展業(yè)活動，堅決沖擊造謠傳謠行為，保證互聯(lián)網(wǎng)金融危險整治不斷獲得新的發(fā)展。
禁止新增互聯(lián)網(wǎng)金融組織
上半年，各部門各地方遍及加大作業(yè)力度，圍繞存量壓降、危險出清，對網(wǎng)絡(luò)假貸組織深入開展企業(yè)自查、職業(yè)自律查看與行政核對，督促企業(yè)邊查邊整、即查即改。“三查”過程中發(fā)現(xiàn)，途徑組織遍及偏離了“金融信息中介”定位，不同程度存在信用轉(zhuǎn)換性質(zhì)的活動。到6月底已開始完成430余家網(wǎng)貸組織合規(guī)查看，相關(guān)企業(yè)正在進(jìn)行對標(biāo)整改。
會議明確，下一階段要以轉(zhuǎn)型發(fā)展和良性退出為主要作業(yè)方向，禁止新增互聯(lián)網(wǎng)金融組織，及時處置隨意變更股東或注冊地遷址的組織，引導(dǎo)絕大多數(shù)組織經(jīng)過自動清盤、歇業(yè)退出或轉(zhuǎn)型發(fā)展等方式完成危險出清。
全國已建立400多個危險處置專班，加大對高危險組織的管控力度。去年下半年以來，大力沖擊嚴(yán)峻違法違規(guī)行為，已對467家途徑立案偵查，同時抓好“陽光辦案”，改進(jìn)報案模式。盡全部力量追贓挽損，緝拿外逃人員，能追盡追、應(yīng)繳盡繳。先后將兩批失期借款人和失聯(lián)跑路高管人體系和“信用我國”體系，嚴(yán)懲違法違規(guī)和失期行為，切實(shí)維護(hù)投資人合法權(quán)益。此外，為加強(qiáng)對網(wǎng)貸組織的動態(tài)監(jiān)測和穿透式監(jiān)管，有關(guān)部門建設(shè)了實(shí)時數(shù)據(jù)接入體系，完成網(wǎng)貸組織產(chǎn)品信息、債務(wù)信息、買賣流水等明細(xì)數(shù)據(jù)全量、實(shí)時接入。自本年4月發(fā)動接入作業(yè)以來，現(xiàn)在已有468家完成接入。
記者了解到，專項(xiàng)整治作業(yè)發(fā)動以來，全國網(wǎng)絡(luò)假貸等互聯(lián)網(wǎng)金融職業(yè)危險持續(xù)收斂，整治作業(yè)獲得階段性成效。到本年5月末，持續(xù)開展出借事務(wù)的運(yùn)營組織數(shù)量已降至707家，比2018年年頭下降57%；假貸余額比2018年年頭下降27%，出借人次比2018年年頭下降75%；職業(yè)假貸規(guī)劃、出借人次已接連11個月下降。
網(wǎng)貸之家發(fā)布《P2P網(wǎng)貸職業(yè)2019年6月報》顯示，到6月底，P2P網(wǎng)貸職業(yè)正常運(yùn)營途徑數(shù)量下降至864家，比較5月底減少了26家。據(jù)不完全統(tǒng)計，6月歇業(yè)及問題途徑數(shù)量為26家，比較上月增加了3家，主要以清盤分期兌付和網(wǎng)站關(guān)閉途徑為主。
