2018年4月13日，市民孫先生到江蘇銀行南京龍江支行柜臺(tái)辦理30萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。柜員朱星光依照“三問(wèn)、兩看、一核對(duì)”的要求對(duì)匯款信息進(jìn)行細(xì)心承認(rèn)，發(fā)現(xiàn)孫先生對(duì)收款人名稱、匯款資金用處等并不清楚，一切問(wèn)題都是伴隨人員搶著回答。關(guān)于這一異常情況，朱星光當(dāng)即依照緊迫預(yù)案向委派會(huì)計(jì)王慧婷匯報(bào)，將孫先生和伴隨人員隔脫離，進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)承認(rèn)。
經(jīng)過(guò)再三問(wèn)詢得知，收款人是孫先生朋友的兒子，該朋友已屢次向?qū)O先生告貸金額高達(dá)60多萬(wàn)元，這一次又提出用孩子的房產(chǎn)做典當(dāng)再借30萬(wàn)元。朱星光判斷孫先生或許遭遇了欺詐，匯款存在很大危險(xiǎn)，隨即向其提示相關(guān)危險(xiǎn)，并詳細(xì)介紹民間借貸及電信欺詐的典型事例，提示孫先生慎重考慮。最終孫先生聽(tīng)取了勸告，當(dāng)即放棄了轉(zhuǎn)款的決定。事后孫先生得知，他的那位同事被法院認(rèn)定為“老賴”，早已被列入失信人員名單，典當(dāng)給他的房產(chǎn)也被屢次典當(dāng)。江蘇銀行柜面人員的忠告，幫他避免了30萬(wàn)元的資金丟失。
據(jù)了解，近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)欺詐手法層出不窮，江蘇銀行積極開(kāi)展防備各類電信網(wǎng)絡(luò)欺詐活動(dòng)，不斷筑牢網(wǎng)點(diǎn)宣揚(yáng)陣地，拓展社區(qū)宣揚(yáng)途徑。一方面各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用廳堂優(yōu)勢(shì)，經(jīng)過(guò)LED顯示屏、宣揚(yáng)折頁(yè)和新媒體等載體全方面?zhèn)鬟_(dá)防備各類電信網(wǎng)絡(luò)欺詐常識(shí)，舉行形式多樣的微沙龍活動(dòng)，介紹新型電信網(wǎng)絡(luò)欺詐手法，營(yíng)建廳堂宣揚(yáng)氛圍。另一方面，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)骨干組成宣揚(yáng)小組，結(jié)合地域優(yōu)勢(shì)，深化周邊社區(qū)、街道、企業(yè)，設(shè)置固定咨詢中心，對(duì)電話中獎(jiǎng)欺詐、刷卡消費(fèi)欺詐等典型事例進(jìn)行要點(diǎn)講解和提示，并耐心回答居民的各類日常問(wèn)題。一起還發(fā)放聯(lián)系卡片，方便居民第一時(shí)間聯(lián)系解決問(wèn)題。
江蘇銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，江蘇銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將員工防備訓(xùn)練和日常作業(yè)有機(jī)結(jié)合，使用晨、夕會(huì)及例會(huì)時(shí)間，組織員工學(xué)習(xí)防備電信網(wǎng)絡(luò)欺詐等常識(shí)，經(jīng)過(guò)事例分享、情景演練等方式，練就員工“火眼金睛”，提高辨認(rèn)和防備能力。針對(duì)老年人、在校大學(xué)生、農(nóng)民工及企業(yè)財(cái)務(wù)人員等要點(diǎn)群體擬定專項(xiàng)宣揚(yáng)計(jì)劃，柜員嚴(yán)格依照相關(guān)規(guī)章制度的要求，將“三問(wèn)、兩看、一核對(duì)”等要求落到實(shí)處，充分發(fā)揮銀行最終防地作用，不給犯罪分子待機(jī)而動(dòng)。
經(jīng)過(guò)再三問(wèn)詢得知，收款人是孫先生朋友的兒子，該朋友已屢次向?qū)O先生告貸金額高達(dá)60多萬(wàn)元，這一次又提出用孩子的房產(chǎn)做典當(dāng)再借30萬(wàn)元。朱星光判斷孫先生或許遭遇了欺詐，匯款存在很大危險(xiǎn)，隨即向其提示相關(guān)危險(xiǎn)，并詳細(xì)介紹民間借貸及電信欺詐的典型事例，提示孫先生慎重考慮。最終孫先生聽(tīng)取了勸告，當(dāng)即放棄了轉(zhuǎn)款的決定。事后孫先生得知，他的那位同事被法院認(rèn)定為“老賴”，早已被列入失信人員名單，典當(dāng)給他的房產(chǎn)也被屢次典當(dāng)。江蘇銀行柜面人員的忠告，幫他避免了30萬(wàn)元的資金丟失。
據(jù)了解，近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)欺詐手法層出不窮，江蘇銀行積極開(kāi)展防備各類電信網(wǎng)絡(luò)欺詐活動(dòng)，不斷筑牢網(wǎng)點(diǎn)宣揚(yáng)陣地，拓展社區(qū)宣揚(yáng)途徑。一方面各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用廳堂優(yōu)勢(shì)，經(jīng)過(guò)LED顯示屏、宣揚(yáng)折頁(yè)和新媒體等載體全方面?zhèn)鬟_(dá)防備各類電信網(wǎng)絡(luò)欺詐常識(shí)，舉行形式多樣的微沙龍活動(dòng)，介紹新型電信網(wǎng)絡(luò)欺詐手法，營(yíng)建廳堂宣揚(yáng)氛圍。另一方面，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)骨干組成宣揚(yáng)小組，結(jié)合地域優(yōu)勢(shì)，深化周邊社區(qū)、街道、企業(yè)，設(shè)置固定咨詢中心，對(duì)電話中獎(jiǎng)欺詐、刷卡消費(fèi)欺詐等典型事例進(jìn)行要點(diǎn)講解和提示，并耐心回答居民的各類日常問(wèn)題。一起還發(fā)放聯(lián)系卡片，方便居民第一時(shí)間聯(lián)系解決問(wèn)題。
江蘇銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，江蘇銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將員工防備訓(xùn)練和日常作業(yè)有機(jī)結(jié)合，使用晨、夕會(huì)及例會(huì)時(shí)間，組織員工學(xué)習(xí)防備電信網(wǎng)絡(luò)欺詐等常識(shí)，經(jīng)過(guò)事例分享、情景演練等方式，練就員工“火眼金睛”，提高辨認(rèn)和防備能力。針對(duì)老年人、在校大學(xué)生、農(nóng)民工及企業(yè)財(cái)務(wù)人員等要點(diǎn)群體擬定專項(xiàng)宣揚(yáng)計(jì)劃，柜員嚴(yán)格依照相關(guān)規(guī)章制度的要求，將“三問(wèn)、兩看、一核對(duì)”等要求落到實(shí)處，充分發(fā)揮銀行最終防地作用，不給犯罪分子待機(jī)而動(dòng)。
