近日，公安部初次披露了3·26特大販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶案的案情。在這起案件中，警方成功摧毀了多個覆蓋全國、專門販往東南亞的特大買賣銀行卡犯罪團伙，捕獲犯罪嫌疑人631名，緝獲銀行卡11220張、企業(yè)對公賬戶1886個，查扣一大批手機卡、U盾、公章等涉案物品。據(jù)悉，這是近年來全國公安機關(guān)一次性捕獲販卡人員和查扣銀行卡最多，成效最大的集中打擊舉動。
據(jù)公安部刑偵局相關(guān)擔(dān)任人介紹，該案的偵破，成功斬斷了我國銀行卡不合法流入境外的一個重要通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪。
銀行卡“套裝”
偷運出境一周交易上千套
經(jīng)查詢，該犯罪團伙從全國各地收買銀行卡和企業(yè)對公賬戶，寄到中越邊境的廣西崇左憑祥市，有專人接納后到口岸交給接貨人員，接貨人員幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)偷運出境，運往越南，再空運至菲律賓，終究流入境外各電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪窩點。
1993年出世的蔣某杰是設(shè)在憑祥市“中轉(zhuǎn)站”窩點的組織者。從國內(nèi)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員那里搜集上來的銀行卡、企業(yè)對公賬戶等在這里被源源不斷地轉(zhuǎn)運出境。
蔣某杰是河北人，高中結(jié)業(yè)后當(dāng)過保安做過銷售。2018年夏天他前往菲律賓，在當(dāng)?shù)亟Y(jié)識了一些朋友，從他們那里了解到中轉(zhuǎn)運送銀行卡、企業(yè)對公賬戶的掙錢方式。
“便是想掙錢。”蔣某杰說。本年初，他開端著手操作加入買賣銀行卡、對公賬戶的鏈條，他先前往越南、菲律賓踩點道路，然后在憑祥市樹立窩點。為此，他專門招了4個職工，按月給他們發(fā)薪酬，其間，一人擔(dān)任總管事，蔣某杰每月給他發(fā)8000元薪酬，另一人是司機，擔(dān)任開車把打包好的貨品送到邊境交給接貨人員，薪酬也是每月8000元。再有兩人擔(dān)任收貨、打包發(fā)貨等，蔣某杰每月給他們開薪酬4000元。
之后，蔣某杰團伙就開端源源不斷收到來自全國各地的包裹，這些包裹中都是個人銀行卡“四件套”和企業(yè)對公賬戶“八件套”。根據(jù)警方查詢，這些給蔣某杰窩點發(fā)送包裹的下家，觸及27個省份共500多個不合法收買銀行卡、對公賬戶窩點。
北京青年報記者在崇左市公安局看到，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機卡、U盾；企業(yè)對公賬戶“八件套”含對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等。
蔣某杰等人在收到包裹后，分揀打包偷運出境，再經(jīng)越南送到菲律賓上家手里。經(jīng)過中轉(zhuǎn)運送，蔣某杰按照每套100元向自己的上家收錢，一周左右能夠交易上千套。
在蔣某杰被抓前半個月，因為越南嚴(yán)查，蔣某杰的“貨”走不出去，囤積的“貨”預(yù)備運往外地再伺機轉(zhuǎn)往境外。發(fā)現(xiàn)這一動向的崇左公安于3月26日打開收網(wǎng)舉動，在憑祥市截獲5名運輸很多個人銀行卡的嫌疑人，查扣很多貨品，這次收網(wǎng)共抄獲銀行卡4500套、企業(yè)對公賬戶600套。
開公司招募職工
收買銀行卡及對公賬戶
據(jù)廣西公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉介紹，銀行卡“四件套”在收買時一般每套500至1000元，但過程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價，最后到真正的買家手里最高能夠賣到每套3000元。企業(yè)對公賬戶一套終究能夠賣到8000元至15000元。
警方查詢顯現(xiàn)，這些銀行卡和企業(yè)對公賬戶大多來自我國在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等社會群體，他們前往銀行開辦銀行卡和對公賬戶后賣給別人，有些是自己直接賣，也有人專門組織辦卡、收買，再進行轉(zhuǎn)賣。
田某生是江西新余人，1987年出世。田某生在廣東注冊了公司，暗里組織收買銀行卡和對公賬戶。提到自己的公司，田某生說：“便是每月花一二百塊錢租了間房子，買了張桌子放在那里，請人來做法人，不需要他做什么事。”
田某生說，幾個月前有人主動聯(lián)絡(luò)自己，說能夠收買實名銀行卡和企業(yè)對公賬戶。“對方說要做項目，需要的量大，以一套5000元的價格收買。”隨后，田某生經(jīng)過中間人，找人去處理銀行卡和對公賬戶，每人處理4到5套，田某生給他們3000元。湊了21套后，田某生按照對方給的地址發(fā)貨，“地址上寫的收貨地點是廣西憑祥，21套，順暢的話能賺將近十萬。”
在這期間，田某生還招募職工帶人處理賬戶、銀行卡，陸某將是其間一員。陸某將在來到田某生公司前，曾賣過一次用自己信息開辦的銀行卡、對公賬戶。
本年初，陸某將接到電話，對方叫他來廣州作業(yè)，說是每天給50元生活費，月薪酬8000元，外加提成。陸某將的作業(yè)便是帶人去銀行處理對公賬戶、銀行卡，給他們安排吃住等。“我?guī)麄內(nèi)サ臅r候告知他們，假如銀行問起，就說自己是用來開建材批發(fā)公司。”
出賣自己個人信息
辦卡者稱“我只管簽名”
劉某平就曾賣給田某生以自己個人信息開辦的銀行卡和對公賬戶。他是湖南衡陽人，1991年出世，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市場想找份臨時工的作業(yè)，其時，他碰到有幾個人在招工。
就這樣，劉某平坐上了來廣州的車，到達廣州后，有人給他安排了住宿，是在一個小旅館，兩個人住一間，劉某平每天能夠收到伙食費50元。來廣州的第二天，有人來找他帶他去處理了一些材料，辦完又把他送回旅館。在這期間，劉某平看到另外還有2個人也被安排住了進來。在旅館又等了十多天，有人來把劉某平再次帶往銀行，“資料都是預(yù)備好的，我只管簽名就能夠了。”劉某平說，“其時說辦好了給4500元。”
除了劉某平，還有以個人名義收買別人銀行卡、對公賬戶再轉(zhuǎn)賣的彭某豪。彭某豪1993年出世，初中結(jié)業(yè)，家里有兩個孩子，“我欠了二十多萬，著急還錢。”
打擊核心
針對買賣銀行賬戶行為 央行樹立懲戒機制
目前，央行已經(jīng)出臺了261號文件，樹立了對買賣銀行賬戶和付出賬戶的懲戒機制。一起，央行本年出臺85號文件，要求各銀行和付出組織在公安機關(guān)處理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件時，在查詢、止付、凍住等方面給予必定合作，并加強賬戶實名制辦理和轉(zhuǎn)賬辦理等。一起，按照規(guī)定，個人在同一銀行開卡不能超過4張。
但由于商業(yè)銀行基數(shù)大，不法人員仍能夠很多、反復(fù)開辦個人銀行賬戶，導(dǎo)致涉案銀行卡屢打不停。此外，犯罪嫌疑人經(jīng)過中介代理即可處理企業(yè)對公賬戶，而企業(yè)法人代表本人不用參與。
對此，廣西公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉表示，銀行卡、電話卡的管控是電信欺詐的“三寸”，不管電信欺詐團伙有什么招數(shù)，終究都要落真實錢上、銀行卡上。成天曉說，“管住銀行卡、電話卡，便是打在了電信欺詐分子的三寸上，腰眼上。”
成天曉希望，相關(guān)環(huán)節(jié)要進一步加強風(fēng)險把控，加強辦理，“比如說，有些當(dāng)?shù)夭环ǚ肿又苯釉谌瞬攀袌鲋€桌子，充任辦卡中介，組織民工及社會閑散人員集中去營業(yè)網(wǎng)點辦卡。相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)警覺相似現(xiàn)象。”
據(jù)公安部刑偵局相關(guān)擔(dān)任人介紹，該案的偵破，成功斬斷了我國銀行卡不合法流入境外的一個重要通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪。
銀行卡“套裝”
偷運出境一周交易上千套
經(jīng)查詢，該犯罪團伙從全國各地收買銀行卡和企業(yè)對公賬戶，寄到中越邊境的廣西崇左憑祥市，有專人接納后到口岸交給接貨人員，接貨人員幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)偷運出境，運往越南，再空運至菲律賓，終究流入境外各電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪窩點。
1993年出世的蔣某杰是設(shè)在憑祥市“中轉(zhuǎn)站”窩點的組織者。從國內(nèi)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員那里搜集上來的銀行卡、企業(yè)對公賬戶等在這里被源源不斷地轉(zhuǎn)運出境。
蔣某杰是河北人，高中結(jié)業(yè)后當(dāng)過保安做過銷售。2018年夏天他前往菲律賓，在當(dāng)?shù)亟Y(jié)識了一些朋友，從他們那里了解到中轉(zhuǎn)運送銀行卡、企業(yè)對公賬戶的掙錢方式。
“便是想掙錢。”蔣某杰說。本年初，他開端著手操作加入買賣銀行卡、對公賬戶的鏈條，他先前往越南、菲律賓踩點道路，然后在憑祥市樹立窩點。為此，他專門招了4個職工，按月給他們發(fā)薪酬，其間，一人擔(dān)任總管事，蔣某杰每月給他發(fā)8000元薪酬，另一人是司機，擔(dān)任開車把打包好的貨品送到邊境交給接貨人員，薪酬也是每月8000元。再有兩人擔(dān)任收貨、打包發(fā)貨等，蔣某杰每月給他們開薪酬4000元。
之后，蔣某杰團伙就開端源源不斷收到來自全國各地的包裹，這些包裹中都是個人銀行卡“四件套”和企業(yè)對公賬戶“八件套”。根據(jù)警方查詢，這些給蔣某杰窩點發(fā)送包裹的下家，觸及27個省份共500多個不合法收買銀行卡、對公賬戶窩點。
北京青年報記者在崇左市公安局看到，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機卡、U盾；企業(yè)對公賬戶“八件套”含對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等。
蔣某杰等人在收到包裹后，分揀打包偷運出境，再經(jīng)越南送到菲律賓上家手里。經(jīng)過中轉(zhuǎn)運送，蔣某杰按照每套100元向自己的上家收錢，一周左右能夠交易上千套。
在蔣某杰被抓前半個月，因為越南嚴(yán)查，蔣某杰的“貨”走不出去，囤積的“貨”預(yù)備運往外地再伺機轉(zhuǎn)往境外。發(fā)現(xiàn)這一動向的崇左公安于3月26日打開收網(wǎng)舉動，在憑祥市截獲5名運輸很多個人銀行卡的嫌疑人，查扣很多貨品，這次收網(wǎng)共抄獲銀行卡4500套、企業(yè)對公賬戶600套。
開公司招募職工
收買銀行卡及對公賬戶
據(jù)廣西公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉介紹，銀行卡“四件套”在收買時一般每套500至1000元，但過程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價，最后到真正的買家手里最高能夠賣到每套3000元。企業(yè)對公賬戶一套終究能夠賣到8000元至15000元。
警方查詢顯現(xiàn)，這些銀行卡和企業(yè)對公賬戶大多來自我國在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等社會群體，他們前往銀行開辦銀行卡和對公賬戶后賣給別人，有些是自己直接賣，也有人專門組織辦卡、收買，再進行轉(zhuǎn)賣。
田某生是江西新余人，1987年出世。田某生在廣東注冊了公司，暗里組織收買銀行卡和對公賬戶。提到自己的公司，田某生說：“便是每月花一二百塊錢租了間房子，買了張桌子放在那里，請人來做法人，不需要他做什么事。”
田某生說，幾個月前有人主動聯(lián)絡(luò)自己，說能夠收買實名銀行卡和企業(yè)對公賬戶。“對方說要做項目，需要的量大，以一套5000元的價格收買。”隨后，田某生經(jīng)過中間人，找人去處理銀行卡和對公賬戶，每人處理4到5套，田某生給他們3000元。湊了21套后，田某生按照對方給的地址發(fā)貨，“地址上寫的收貨地點是廣西憑祥，21套，順暢的話能賺將近十萬。”
在這期間，田某生還招募職工帶人處理賬戶、銀行卡，陸某將是其間一員。陸某將在來到田某生公司前，曾賣過一次用自己信息開辦的銀行卡、對公賬戶。
本年初，陸某將接到電話，對方叫他來廣州作業(yè)，說是每天給50元生活費，月薪酬8000元，外加提成。陸某將的作業(yè)便是帶人去銀行處理對公賬戶、銀行卡，給他們安排吃住等。“我?guī)麄內(nèi)サ臅r候告知他們，假如銀行問起，就說自己是用來開建材批發(fā)公司。”
出賣自己個人信息
辦卡者稱“我只管簽名”
劉某平就曾賣給田某生以自己個人信息開辦的銀行卡和對公賬戶。他是湖南衡陽人，1991年出世，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市場想找份臨時工的作業(yè)，其時，他碰到有幾個人在招工。
就這樣，劉某平坐上了來廣州的車，到達廣州后，有人給他安排了住宿，是在一個小旅館，兩個人住一間，劉某平每天能夠收到伙食費50元。來廣州的第二天，有人來找他帶他去處理了一些材料，辦完又把他送回旅館。在這期間，劉某平看到另外還有2個人也被安排住了進來。在旅館又等了十多天，有人來把劉某平再次帶往銀行，“資料都是預(yù)備好的，我只管簽名就能夠了。”劉某平說，“其時說辦好了給4500元。”
除了劉某平，還有以個人名義收買別人銀行卡、對公賬戶再轉(zhuǎn)賣的彭某豪。彭某豪1993年出世，初中結(jié)業(yè)，家里有兩個孩子，“我欠了二十多萬，著急還錢。”
打擊核心
針對買賣銀行賬戶行為 央行樹立懲戒機制
目前，央行已經(jīng)出臺了261號文件，樹立了對買賣銀行賬戶和付出賬戶的懲戒機制。一起，央行本年出臺85號文件，要求各銀行和付出組織在公安機關(guān)處理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件時，在查詢、止付、凍住等方面給予必定合作，并加強賬戶實名制辦理和轉(zhuǎn)賬辦理等。一起，按照規(guī)定，個人在同一銀行開卡不能超過4張。
但由于商業(yè)銀行基數(shù)大，不法人員仍能夠很多、反復(fù)開辦個人銀行賬戶，導(dǎo)致涉案銀行卡屢打不停。此外，犯罪嫌疑人經(jīng)過中介代理即可處理企業(yè)對公賬戶，而企業(yè)法人代表本人不用參與。
對此，廣西公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉表示，銀行卡、電話卡的管控是電信欺詐的“三寸”，不管電信欺詐團伙有什么招數(shù)，終究都要落真實錢上、銀行卡上。成天曉說，“管住銀行卡、電話卡，便是打在了電信欺詐分子的三寸上，腰眼上。”
成天曉希望，相關(guān)環(huán)節(jié)要進一步加強風(fēng)險把控，加強辦理，“比如說，有些當(dāng)?shù)夭环ǚ肿又苯釉谌瞬攀袌鲋€桌子，充任辦卡中介，組織民工及社會閑散人員集中去營業(yè)網(wǎng)點辦卡。相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)警覺相似現(xiàn)象。”
