公安部近來在京召開新聞發(fā)布會,通報(bào)了全國公安機(jī)關(guān)“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動(dòng)典型事例。通報(bào)事例中,福建公安機(jī)關(guān)重拳出擊,成功炸毀一為網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙供給付出通道的不合法“第四方付出”平臺的消息引發(fā)諸多關(guān)注。職業(yè)專家建議,用戶在使用移動(dòng)付出的過程中,一定要認(rèn)準(zhǔn)合法平臺,以防止個(gè)人的財(cái)產(chǎn)損失。
不合法建立的付出通道
移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代,以付出寶、微信付出等為代表的“第三方付出”現(xiàn)已深化百姓生活,成為日常生活和作業(yè)中不可或缺的一部分。那么,什么是不合法“第四方付出”呢?
據(jù)福建省南平市順昌縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)教導(dǎo)員黃浩介紹,所謂“第四方付出”平臺是指未獲得國家付出結(jié)算答應(yīng),違反國家付出結(jié)算準(zhǔn)則,依托付出寶、財(cái)付通等正規(guī)第三方付出平臺,經(jīng)過大量注冊商戶或個(gè)人賬戶,不合法建立的付出通道。
近來,福建省公安機(jī)關(guān)成功破獲一起侵略公民個(gè)人信息案,搗毀5個(gè)不合法“第四方付出”平臺,查明平臺充值資金流水1.1億余元,抓獲違法嫌疑人40余名,涉及福建、遼寧、河南等省市。據(jù)了解,不法分子是經(jīng)過開設(shè)所謂的網(wǎng)絡(luò)科技公司,以經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)為名掩蓋不合法獲取公民個(gè)人信息之實(shí)。與此同時(shí),違法團(tuán)伙成員經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)生意銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”,再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子來不合法牟利。
處在這一網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈上游的,正是涉嫌“洗錢”的不合法“第四方付出”平臺。這些平臺與境外不合法博彩網(wǎng)站或欺詐安排對接,利用“四件套”注冊網(wǎng)絡(luò)虛擬付出賬號,在資金幾經(jīng)流通后實(shí)現(xiàn)洗錢意圖,違法分子再從中抽取傭金。
通常情況下,使用這些不合法付出平臺的是一些賭博、欺詐和淫穢色情等團(tuán)伙、人員,為躲避監(jiān)管,他們只能經(jīng)過不合法付出平臺層層轉(zhuǎn)賬。因而,此類不合法付出平臺抽取的手續(xù)費(fèi)也比較高。
常以“合法”面貌示人
近年來,公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持重拳出擊,嚴(yán)打網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)傳銷違法。為了在資金結(jié)算環(huán)節(jié)逃避打擊,不合法“第四方付出”平臺悄然露頭,以完成大規(guī)模不合法牟利。
業(yè)界專家指出,第三方付出平臺往往監(jiān)管嚴(yán)格,不合法網(wǎng)站不能接入,不合法“第四方平臺”便趁機(jī)出現(xiàn)。
公安部網(wǎng)絡(luò)安全捍衛(wèi)局巡視員張宏業(yè)介紹說,“第四方付出”平臺又稱聚合付出,聚合第三方付出平臺、協(xié)作銀行及其他服務(wù)商等接口,不合法對外供給綜合付出結(jié)算事務(wù),是目前電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法團(tuán)伙套取、漂白不合法資金的所謂“綠色通道”。在經(jīng)過大量購買空殼公司或用員工個(gè)人信息注冊“第三方付出”賬號后,不法分子再建立網(wǎng)絡(luò)平臺,用這些賬號來收取客戶資金,承當(dāng)相關(guān)黑灰利益鏈條的資金結(jié)算作業(yè)。
值得注意的是,這些不合法“第四方付出”平臺往往以“合法”面貌示人,經(jīng)過層層偽裝來逃避打擊監(jiān)管。去年,廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)就曾開展打擊不合法“第四方付出”平臺的系列專案收網(wǎng)行動(dòng),成功炸毀3個(gè)為網(wǎng)絡(luò)賭博等違法活動(dòng)供給資金結(jié)算的違法團(tuán)伙。在深圳警方炸毀的一個(gè)不合法“第四方付出”平臺中,就是以“游戲公司”為掩護(hù),借“商貿(mào)作業(yè)”來偽裝自己,并為躲避監(jiān)管預(yù)備了內(nèi)容虛構(gòu)的假合同。
別掃來源不明二維碼
就在今年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于處理不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)、不合法生意外匯刑事案件適用法律若干問題的解說》,旨在依法懲治不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)和不合法生意外匯違法活動(dòng),以維護(hù)金融市場秩序?!督庹f》中清楚了對“不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)”和“不合法生意外匯”的確定標(biāo)準(zhǔn),也為公安機(jī)關(guān)依法處理此類案件供給了參考。
專家指出,現(xiàn)階段的不合法“第四方付出”平臺分工現(xiàn)已更為細(xì)化,一條完整而又蔭蔽的產(chǎn)業(yè)鏈也對“第三方付出”平臺的正常運(yùn)營秩序產(chǎn)生了負(fù)面影響,務(wù)必要多策并重、嚴(yán)厲打擊。
黃浩提示,“第四方付出”平臺并未擁有付出答應(yīng)車牌,由個(gè)人組建的布景下也無法保障用戶的資金安全,用戶如果在下載相關(guān)軟件時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌賭博、色情等內(nèi)容,應(yīng)不參加、不傳播,并活躍向警方告發(fā)相關(guān)頭緒。
“廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí),要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)付出平臺,不要輕信平臺虛假宣傳,不要隨意掃來源不明的付出二維碼,防止將個(gè)人資金轉(zhuǎn)入此類不合法付出平臺,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙或個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。”黃浩說。
不合法建立的付出通道
移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代,以付出寶、微信付出等為代表的“第三方付出”現(xiàn)已深化百姓生活,成為日常生活和作業(yè)中不可或缺的一部分。那么,什么是不合法“第四方付出”呢?
據(jù)福建省南平市順昌縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)教導(dǎo)員黃浩介紹,所謂“第四方付出”平臺是指未獲得國家付出結(jié)算答應(yīng),違反國家付出結(jié)算準(zhǔn)則,依托付出寶、財(cái)付通等正規(guī)第三方付出平臺,經(jīng)過大量注冊商戶或個(gè)人賬戶,不合法建立的付出通道。
近來,福建省公安機(jī)關(guān)成功破獲一起侵略公民個(gè)人信息案,搗毀5個(gè)不合法“第四方付出”平臺,查明平臺充值資金流水1.1億余元,抓獲違法嫌疑人40余名,涉及福建、遼寧、河南等省市。據(jù)了解,不法分子是經(jīng)過開設(shè)所謂的網(wǎng)絡(luò)科技公司,以經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)為名掩蓋不合法獲取公民個(gè)人信息之實(shí)。與此同時(shí),違法團(tuán)伙成員經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)生意銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”,再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子來不合法牟利。
處在這一網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈上游的,正是涉嫌“洗錢”的不合法“第四方付出”平臺。這些平臺與境外不合法博彩網(wǎng)站或欺詐安排對接,利用“四件套”注冊網(wǎng)絡(luò)虛擬付出賬號,在資金幾經(jīng)流通后實(shí)現(xiàn)洗錢意圖,違法分子再從中抽取傭金。
通常情況下,使用這些不合法付出平臺的是一些賭博、欺詐和淫穢色情等團(tuán)伙、人員,為躲避監(jiān)管,他們只能經(jīng)過不合法付出平臺層層轉(zhuǎn)賬。因而,此類不合法付出平臺抽取的手續(xù)費(fèi)也比較高。
常以“合法”面貌示人
近年來,公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持重拳出擊,嚴(yán)打網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)傳銷違法。為了在資金結(jié)算環(huán)節(jié)逃避打擊,不合法“第四方付出”平臺悄然露頭,以完成大規(guī)模不合法牟利。
業(yè)界專家指出,第三方付出平臺往往監(jiān)管嚴(yán)格,不合法網(wǎng)站不能接入,不合法“第四方平臺”便趁機(jī)出現(xiàn)。
公安部網(wǎng)絡(luò)安全捍衛(wèi)局巡視員張宏業(yè)介紹說,“第四方付出”平臺又稱聚合付出,聚合第三方付出平臺、協(xié)作銀行及其他服務(wù)商等接口,不合法對外供給綜合付出結(jié)算事務(wù),是目前電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法團(tuán)伙套取、漂白不合法資金的所謂“綠色通道”。在經(jīng)過大量購買空殼公司或用員工個(gè)人信息注冊“第三方付出”賬號后,不法分子再建立網(wǎng)絡(luò)平臺,用這些賬號來收取客戶資金,承當(dāng)相關(guān)黑灰利益鏈條的資金結(jié)算作業(yè)。
值得注意的是,這些不合法“第四方付出”平臺往往以“合法”面貌示人,經(jīng)過層層偽裝來逃避打擊監(jiān)管。去年,廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)就曾開展打擊不合法“第四方付出”平臺的系列專案收網(wǎng)行動(dòng),成功炸毀3個(gè)為網(wǎng)絡(luò)賭博等違法活動(dòng)供給資金結(jié)算的違法團(tuán)伙。在深圳警方炸毀的一個(gè)不合法“第四方付出”平臺中,就是以“游戲公司”為掩護(hù),借“商貿(mào)作業(yè)”來偽裝自己,并為躲避監(jiān)管預(yù)備了內(nèi)容虛構(gòu)的假合同。
別掃來源不明二維碼
就在今年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于處理不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)、不合法生意外匯刑事案件適用法律若干問題的解說》,旨在依法懲治不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)和不合法生意外匯違法活動(dòng),以維護(hù)金融市場秩序?!督庹f》中清楚了對“不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)”和“不合法生意外匯”的確定標(biāo)準(zhǔn),也為公安機(jī)關(guān)依法處理此類案件供給了參考。
專家指出,現(xiàn)階段的不合法“第四方付出”平臺分工現(xiàn)已更為細(xì)化,一條完整而又蔭蔽的產(chǎn)業(yè)鏈也對“第三方付出”平臺的正常運(yùn)營秩序產(chǎn)生了負(fù)面影響,務(wù)必要多策并重、嚴(yán)厲打擊。
黃浩提示,“第四方付出”平臺并未擁有付出答應(yīng)車牌,由個(gè)人組建的布景下也無法保障用戶的資金安全,用戶如果在下載相關(guān)軟件時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌賭博、色情等內(nèi)容,應(yīng)不參加、不傳播,并活躍向警方告發(fā)相關(guān)頭緒。
“廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí),要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)付出平臺,不要輕信平臺虛假宣傳,不要隨意掃來源不明的付出二維碼,防止將個(gè)人資金轉(zhuǎn)入此類不合法付出平臺,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙或個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。”黃浩說。