公安部近來在京召開新聞發(fā)布會，通報(bào)了全國公安機(jī)關(guān)“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動(dòng)典型事例。通報(bào)事例中，福建公安機(jī)關(guān)重拳出擊，成功炸毀一為網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙供給付出通道的不合法“第四方付出”平臺的消息引發(fā)諸多關(guān)注。職業(yè)專家建議，用戶在使用移動(dòng)付出的過程中，一定要認(rèn)準(zhǔn)合法平臺，以防止個(gè)人的財(cái)產(chǎn)損失。
不合法建立的付出通道
移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代，以付出寶、微信付出等為代表的“第三方付出”現(xiàn)已深化百姓生活，成為日常生活和作業(yè)中不可或缺的一部分。那么，什么是不合法“第四方付出”呢？
據(jù)福建省南平市順昌縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)教導(dǎo)員黃浩介紹，所謂“第四方付出”平臺是指未獲得國家付出結(jié)算答應(yīng)，違反國家付出結(jié)算準(zhǔn)則，依托付出寶、財(cái)付通等正規(guī)第三方付出平臺，經(jīng)過大量注冊商戶或個(gè)人賬戶，不合法建立的付出通道。
近來，福建省公安機(jī)關(guān)成功破獲一起侵略公民個(gè)人信息案，搗毀5個(gè)不合法“第四方付出”平臺，查明平臺充值資金流水1.1億余元，抓獲違法嫌疑人40余名，涉及福建、遼寧、河南等省市。據(jù)了解，不法分子是經(jīng)過開設(shè)所謂的網(wǎng)絡(luò)科技公司，以經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)為名掩蓋不合法獲取公民個(gè)人信息之實(shí)。與此同時(shí)，違法團(tuán)伙成員經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)生意銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”，再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子來不合法牟利。
處在這一網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈上游的，正是涉嫌“洗錢”的不合法“第四方付出”平臺。這些平臺與境外不合法博彩網(wǎng)站或欺詐安排對接，利用“四件套”注冊網(wǎng)絡(luò)虛擬付出賬號，在資金幾經(jīng)流通后實(shí)現(xiàn)洗錢意圖，違法分子再從中抽取傭金。
通常情況下，使用這些不合法付出平臺的是一些賭博、欺詐和淫穢色情等團(tuán)伙、人員，為躲避監(jiān)管，他們只能經(jīng)過不合法付出平臺層層轉(zhuǎn)賬。因而，此類不合法付出平臺抽取的手續(xù)費(fèi)也比較高。
常以“合法”面貌示人
近年來，公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持重拳出擊，嚴(yán)打網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)傳銷違法。為了在資金結(jié)算環(huán)節(jié)逃避打擊，不合法“第四方付出”平臺悄然露頭，以完成大規(guī)模不合法牟利。
業(yè)界專家指出，第三方付出平臺往往監(jiān)管嚴(yán)格，不合法網(wǎng)站不能接入，不合法“第四方平臺”便趁機(jī)出現(xiàn)。
公安部網(wǎng)絡(luò)安全捍衛(wèi)局巡視員張宏業(yè)介紹說，“第四方付出”平臺又稱聚合付出，聚合第三方付出平臺、協(xié)作銀行及其他服務(wù)商等接口，不合法對外供給綜合付出結(jié)算事務(wù)，是目前電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法團(tuán)伙套取、漂白不合法資金的所謂“綠色通道”。在經(jīng)過大量購買空殼公司或用員工個(gè)人信息注冊“第三方付出”賬號后，不法分子再建立網(wǎng)絡(luò)平臺，用這些賬號來收取客戶資金，承當(dāng)相關(guān)黑灰利益鏈條的資金結(jié)算作業(yè)。
值得注意的是，這些不合法“第四方付出”平臺往往以“合法”面貌示人，經(jīng)過層層偽裝來逃避打擊監(jiān)管。去年，廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)就曾開展打擊不合法“第四方付出”平臺的系列專案收網(wǎng)行動(dòng)，成功炸毀3個(gè)為網(wǎng)絡(luò)賭博等違法活動(dòng)供給資金結(jié)算的違法團(tuán)伙。在深圳警方炸毀的一個(gè)不合法“第四方付出”平臺中，就是以“游戲公司”為掩護(hù)，借“商貿(mào)作業(yè)”來偽裝自己，并為躲避監(jiān)管預(yù)備了內(nèi)容虛構(gòu)的假合同。
別掃來源不明二維碼
就在今年年初，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于處理不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)、不合法生意外匯刑事案件適用法律若干問題的解說》，旨在依法懲治不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)和不合法生意外匯違法活動(dòng)，以維護(hù)金融市場秩序?！督庹f》中清楚了對“不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)”和“不合法生意外匯”的確定標(biāo)準(zhǔn)，也為公安機(jī)關(guān)依法處理此類案件供給了參考。
專家指出，現(xiàn)階段的不合法“第四方付出”平臺分工現(xiàn)已更為細(xì)化，一條完整而又蔭蔽的產(chǎn)業(yè)鏈也對“第三方付出”平臺的正常運(yùn)營秩序產(chǎn)生了負(fù)面影響，務(wù)必要多策并重、嚴(yán)厲打擊。
黃浩提示，“第四方付出”平臺并未擁有付出答應(yīng)車牌，由個(gè)人組建的布景下也無法保障用戶的資金安全，用戶如果在下載相關(guān)軟件時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌賭博、色情等內(nèi)容，應(yīng)不參加、不傳播，并活躍向警方告發(fā)相關(guān)頭緒。
“廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí)，要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)付出平臺，不要輕信平臺虛假宣傳，不要隨意掃來源不明的付出二維碼，防止將個(gè)人資金轉(zhuǎn)入此類不合法付出平臺，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙或個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。”黃浩說。
不合法建立的付出通道
移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代，以付出寶、微信付出等為代表的“第三方付出”現(xiàn)已深化百姓生活，成為日常生活和作業(yè)中不可或缺的一部分。那么，什么是不合法“第四方付出”呢？
據(jù)福建省南平市順昌縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)教導(dǎo)員黃浩介紹，所謂“第四方付出”平臺是指未獲得國家付出結(jié)算答應(yīng)，違反國家付出結(jié)算準(zhǔn)則，依托付出寶、財(cái)付通等正規(guī)第三方付出平臺，經(jīng)過大量注冊商戶或個(gè)人賬戶，不合法建立的付出通道。
近來，福建省公安機(jī)關(guān)成功破獲一起侵略公民個(gè)人信息案，搗毀5個(gè)不合法“第四方付出”平臺，查明平臺充值資金流水1.1億余元，抓獲違法嫌疑人40余名，涉及福建、遼寧、河南等省市。據(jù)了解，不法分子是經(jīng)過開設(shè)所謂的網(wǎng)絡(luò)科技公司，以經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)為名掩蓋不合法獲取公民個(gè)人信息之實(shí)。與此同時(shí)，違法團(tuán)伙成員經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)生意銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”，再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子來不合法牟利。
處在這一網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈上游的，正是涉嫌“洗錢”的不合法“第四方付出”平臺。這些平臺與境外不合法博彩網(wǎng)站或欺詐安排對接，利用“四件套”注冊網(wǎng)絡(luò)虛擬付出賬號，在資金幾經(jīng)流通后實(shí)現(xiàn)洗錢意圖，違法分子再從中抽取傭金。
通常情況下，使用這些不合法付出平臺的是一些賭博、欺詐和淫穢色情等團(tuán)伙、人員，為躲避監(jiān)管，他們只能經(jīng)過不合法付出平臺層層轉(zhuǎn)賬。因而，此類不合法付出平臺抽取的手續(xù)費(fèi)也比較高。
常以“合法”面貌示人
近年來，公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持重拳出擊，嚴(yán)打網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)傳銷違法。為了在資金結(jié)算環(huán)節(jié)逃避打擊，不合法“第四方付出”平臺悄然露頭，以完成大規(guī)模不合法牟利。
業(yè)界專家指出，第三方付出平臺往往監(jiān)管嚴(yán)格，不合法網(wǎng)站不能接入，不合法“第四方平臺”便趁機(jī)出現(xiàn)。
公安部網(wǎng)絡(luò)安全捍衛(wèi)局巡視員張宏業(yè)介紹說，“第四方付出”平臺又稱聚合付出，聚合第三方付出平臺、協(xié)作銀行及其他服務(wù)商等接口，不合法對外供給綜合付出結(jié)算事務(wù)，是目前電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法團(tuán)伙套取、漂白不合法資金的所謂“綠色通道”。在經(jīng)過大量購買空殼公司或用員工個(gè)人信息注冊“第三方付出”賬號后，不法分子再建立網(wǎng)絡(luò)平臺，用這些賬號來收取客戶資金，承當(dāng)相關(guān)黑灰利益鏈條的資金結(jié)算作業(yè)。
值得注意的是，這些不合法“第四方付出”平臺往往以“合法”面貌示人，經(jīng)過層層偽裝來逃避打擊監(jiān)管。去年，廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)就曾開展打擊不合法“第四方付出”平臺的系列專案收網(wǎng)行動(dòng)，成功炸毀3個(gè)為網(wǎng)絡(luò)賭博等違法活動(dòng)供給資金結(jié)算的違法團(tuán)伙。在深圳警方炸毀的一個(gè)不合法“第四方付出”平臺中，就是以“游戲公司”為掩護(hù)，借“商貿(mào)作業(yè)”來偽裝自己，并為躲避監(jiān)管預(yù)備了內(nèi)容虛構(gòu)的假合同。
別掃來源不明二維碼
就在今年年初，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于處理不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)、不合法生意外匯刑事案件適用法律若干問題的解說》，旨在依法懲治不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)和不合法生意外匯違法活動(dòng)，以維護(hù)金融市場秩序?！督庹f》中清楚了對“不合法從事資金付出結(jié)算事務(wù)”和“不合法生意外匯”的確定標(biāo)準(zhǔn)，也為公安機(jī)關(guān)依法處理此類案件供給了參考。
專家指出，現(xiàn)階段的不合法“第四方付出”平臺分工現(xiàn)已更為細(xì)化，一條完整而又蔭蔽的產(chǎn)業(yè)鏈也對“第三方付出”平臺的正常運(yùn)營秩序產(chǎn)生了負(fù)面影響，務(wù)必要多策并重、嚴(yán)厲打擊。
黃浩提示，“第四方付出”平臺并未擁有付出答應(yīng)車牌，由個(gè)人組建的布景下也無法保障用戶的資金安全，用戶如果在下載相關(guān)軟件時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌賭博、色情等內(nèi)容，應(yīng)不參加、不傳播，并活躍向警方告發(fā)相關(guān)頭緒。
“廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí)，要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)付出平臺，不要輕信平臺虛假宣傳，不要隨意掃來源不明的付出二維碼，防止將個(gè)人資金轉(zhuǎn)入此類不合法付出平臺，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙或個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。”黃浩說。
