虛擬數(shù)字錢銀、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能……近幾年流行起來的“巨大上”新名詞,被一些不法分子“盯上”,包裝成了一個個圈套。湖南衡陽公安機關(guān)日前破獲一起以虛擬數(shù)字錢銀為幌子的網(wǎng)絡(luò)欺詐案,涉案金額達3億余元,截至現(xiàn)在已有23人被刑事拘留。虛擬數(shù)字錢銀欺詐案的背面,隱藏著不少騙人的“套路”,應(yīng)引起警惕。有專家建議,關(guān)于這類新式金融出資范疇,還應(yīng)加強誠信建造和規(guī)矩擬定。
打著虛擬數(shù)字錢銀幌子欺詐3億余元
2018年12月下旬,衡陽市公安局珠暉分局接到多人報案,稱被一個名為“英豪鏈”的區(qū)塊鏈虛擬數(shù)字錢銀項目欺詐,上圈套金額從數(shù)十萬元到幾百萬元不等。
據(jù)一位報案人反映,幾年前他接觸到“虛擬數(shù)字錢銀”出資范疇,加入了所謂“幣圈人士”溝通使用的微信群和QQ群。2017年底,群里有人發(fā)布了一個“英豪鏈”項目的“白皮書”,召喚出資一種名叫“英豪幣”的虛擬數(shù)字錢銀。
記者看到,這份“白皮書”上寫道:這是全球首個區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)博彩平臺,設(shè)立在柬埔寨,結(jié)合了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等新式技能,將發(fā)行數(shù)字籌碼“英豪幣”50億枚,其中25億枚用于對外出售。不過,“英豪幣”不能直接用人民幣購買,必須先購買“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀,再兌換成“英豪幣”。
經(jīng)公安機關(guān)查明,這個“英豪鏈”項目由兩個團隊完結(jié)。其中一個是以陳某為首的“超鏈公司”團隊,這個團隊擔(dān)任技能、宣傳、征集“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀的工作。另一個團隊在柬埔寨,被稱為英豪聯(lián)盟公司,以白某輝為首,由楊某、杜某、李某等人組成。
他們以柬埔寨博彩業(yè)為噱頭,發(fā)行“英豪幣”,短短兩個月時刻,征集到近4萬個“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀,價值近3.5億元人民幣。在“英豪鏈”項目上線后,兩個涉案團隊將征集到的“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀進行了瓜分。
前沿術(shù)語背面是滿滿的“套路”
“英豪鏈”這類“巨大上”的項目,聽上去有一大堆前沿術(shù)語,其背面卻是各種“騙你沒商量”的套路。
一是項目靠“抹胭脂”,搖身一變“世界范”。記者了解到,不法分子的慣常做法是,經(jīng)過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站,聲稱取得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目出資額度,并遠程控制實施違法活動。上述“英豪鏈”項目“白皮書”中,有一條“特別說明”:本項目不針對中國進行數(shù)字籌碼的出售。項目還聲稱取得國外金融車牌,有“某某國數(shù)字經(jīng)濟參謀”“某某國家銀行行長助理”等人士“站臺”,創(chuàng)始團隊被包裝成國外大學(xué)畢業(yè)、有海外工作經(jīng)歷的金融精英。
“英豪鏈”案子專案組擔(dān)任人劉也魯介紹,這樣操作的目的,是制造“世界范”的假象,事實上項目在國內(nèi)完結(jié)募資。湖南大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研究所所長何平平以為,這類項目往往注冊地在國外、運營在國內(nèi),具有明顯的“互聯(lián)網(wǎng)化、跨境化”特色,是網(wǎng)絡(luò)欺詐的一種新形式。
二是收益靠“吹氣球”,最后結(jié)果是“泡沫”。“出資某某幣,快速完成財富自在。”在虛擬數(shù)字錢銀圈套中,總有這樣的“造富神話”。為了吸引出資,這類項目還不時拋出“釣餌”。比方,有的項目稱,將智能化免費派贈虛擬數(shù)字錢銀,以引起出資者的關(guān)注。當項目遭到質(zhì)疑時,官方客服又在微信群里表明,“關(guān)于支撐咱們的用戶,進行1:1的糖果贈送”。在區(qū)塊鏈行業(yè)用語中,“糖果”是給用戶發(fā)放的福利。
劉也魯說,“英豪鏈”項目許諾10倍甚至100倍的收益,號稱“賺的錢能買跑車”,其實是虛假宣傳。虛擬數(shù)字錢銀的價值并不像宣傳的那樣飆升,往往在網(wǎng)絡(luò)交易平臺剛上線時就“破發(fā)”,價值斷崖式下跌,直到漸漸接近于零,出資者損失慘重。
新式金融出資范疇應(yīng)加強誠信建造和規(guī)矩擬定
實際上,這些圈套的許多手法似曾相識,每隔一段時刻就會“粉墨登場”。不只是“區(qū)塊鏈”,“大宗商品交易”“共享經(jīng)濟”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等,都曾被拿來作為幌子。
銀保監(jiān)會、中心網(wǎng)信辦等部門曾在2018年8月發(fā)布過危險提示,指出經(jīng)過發(fā)行所謂“虛擬錢銀”“虛擬財物”“數(shù)字財物”等方法吸收資金,侵害公眾合法權(quán)益的現(xiàn)象。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技能,而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、欺詐之實。
何平平以為,在這些新式的金融出資范疇,不能少了“誠信”和“規(guī)矩”。誠信要建立在規(guī)矩的基礎(chǔ)上,特別是要完善法律體系,清晰界定違法行為,出了問題實行“零忍受”。關(guān)于政府部門來說,要加強危險警示,并不斷提高監(jiān)管才能和水平。
湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計學(xué)院教授戴曉鳳以為,這種圈套編織了“低投入、高收益”謊言。關(guān)于出資者來說,一方面不要投自己不熟悉、看不懂的范疇,否則便是給騙子機會;另一方面“天上不會掉餡餅”,不要因為貪心而受騙。
打著虛擬數(shù)字錢銀幌子欺詐3億余元
2018年12月下旬,衡陽市公安局珠暉分局接到多人報案,稱被一個名為“英豪鏈”的區(qū)塊鏈虛擬數(shù)字錢銀項目欺詐,上圈套金額從數(shù)十萬元到幾百萬元不等。
據(jù)一位報案人反映,幾年前他接觸到“虛擬數(shù)字錢銀”出資范疇,加入了所謂“幣圈人士”溝通使用的微信群和QQ群。2017年底,群里有人發(fā)布了一個“英豪鏈”項目的“白皮書”,召喚出資一種名叫“英豪幣”的虛擬數(shù)字錢銀。
記者看到,這份“白皮書”上寫道:這是全球首個區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)博彩平臺,設(shè)立在柬埔寨,結(jié)合了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等新式技能,將發(fā)行數(shù)字籌碼“英豪幣”50億枚,其中25億枚用于對外出售。不過,“英豪幣”不能直接用人民幣購買,必須先購買“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀,再兌換成“英豪幣”。
經(jīng)公安機關(guān)查明,這個“英豪鏈”項目由兩個團隊完結(jié)。其中一個是以陳某為首的“超鏈公司”團隊,這個團隊擔(dān)任技能、宣傳、征集“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀的工作。另一個團隊在柬埔寨,被稱為英豪聯(lián)盟公司,以白某輝為首,由楊某、杜某、李某等人組成。
他們以柬埔寨博彩業(yè)為噱頭,發(fā)行“英豪幣”,短短兩個月時刻,征集到近4萬個“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀,價值近3.5億元人民幣。在“英豪鏈”項目上線后,兩個涉案團隊將征集到的“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀進行了瓜分。
前沿術(shù)語背面是滿滿的“套路”
“英豪鏈”這類“巨大上”的項目,聽上去有一大堆前沿術(shù)語,其背面卻是各種“騙你沒商量”的套路。
一是項目靠“抹胭脂”,搖身一變“世界范”。記者了解到,不法分子的慣常做法是,經(jīng)過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站,聲稱取得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目出資額度,并遠程控制實施違法活動。上述“英豪鏈”項目“白皮書”中,有一條“特別說明”:本項目不針對中國進行數(shù)字籌碼的出售。項目還聲稱取得國外金融車牌,有“某某國數(shù)字經(jīng)濟參謀”“某某國家銀行行長助理”等人士“站臺”,創(chuàng)始團隊被包裝成國外大學(xué)畢業(yè)、有海外工作經(jīng)歷的金融精英。
“英豪鏈”案子專案組擔(dān)任人劉也魯介紹,這樣操作的目的,是制造“世界范”的假象,事實上項目在國內(nèi)完結(jié)募資。湖南大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研究所所長何平平以為,這類項目往往注冊地在國外、運營在國內(nèi),具有明顯的“互聯(lián)網(wǎng)化、跨境化”特色,是網(wǎng)絡(luò)欺詐的一種新形式。
二是收益靠“吹氣球”,最后結(jié)果是“泡沫”。“出資某某幣,快速完成財富自在。”在虛擬數(shù)字錢銀圈套中,總有這樣的“造富神話”。為了吸引出資,這類項目還不時拋出“釣餌”。比方,有的項目稱,將智能化免費派贈虛擬數(shù)字錢銀,以引起出資者的關(guān)注。當項目遭到質(zhì)疑時,官方客服又在微信群里表明,“關(guān)于支撐咱們的用戶,進行1:1的糖果贈送”。在區(qū)塊鏈行業(yè)用語中,“糖果”是給用戶發(fā)放的福利。
劉也魯說,“英豪鏈”項目許諾10倍甚至100倍的收益,號稱“賺的錢能買跑車”,其實是虛假宣傳。虛擬數(shù)字錢銀的價值并不像宣傳的那樣飆升,往往在網(wǎng)絡(luò)交易平臺剛上線時就“破發(fā)”,價值斷崖式下跌,直到漸漸接近于零,出資者損失慘重。
新式金融出資范疇應(yīng)加強誠信建造和規(guī)矩擬定
實際上,這些圈套的許多手法似曾相識,每隔一段時刻就會“粉墨登場”。不只是“區(qū)塊鏈”,“大宗商品交易”“共享經(jīng)濟”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等,都曾被拿來作為幌子。
銀保監(jiān)會、中心網(wǎng)信辦等部門曾在2018年8月發(fā)布過危險提示,指出經(jīng)過發(fā)行所謂“虛擬錢銀”“虛擬財物”“數(shù)字財物”等方法吸收資金,侵害公眾合法權(quán)益的現(xiàn)象。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技能,而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、欺詐之實。
何平平以為,在這些新式的金融出資范疇,不能少了“誠信”和“規(guī)矩”。誠信要建立在規(guī)矩的基礎(chǔ)上,特別是要完善法律體系,清晰界定違法行為,出了問題實行“零忍受”。關(guān)于政府部門來說,要加強危險警示,并不斷提高監(jiān)管才能和水平。
湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計學(xué)院教授戴曉鳳以為,這種圈套編織了“低投入、高收益”謊言。關(guān)于出資者來說,一方面不要投自己不熟悉、看不懂的范疇,否則便是給騙子機會;另一方面“天上不會掉餡餅”,不要因為貪心而受騙。